2018年的国庆节，阳光明媚，秋高气爽。我最喜欢北京的秋天，原本这是个应该进行户外活动的好日子，我早早的起床。却临时决定宅在家中，写点东西。
最近一段时间，我把全部业余时间都用来写《囤比特币》系列了。
写作自然希望有人读。很庆幸，《囤比特币》系列确实有读者。咱们真的跟四年前不一样了，那时我写的文章最多三五条评论。
当然，也不能因为有人愿意读，我就去写，10万+的垃圾文章比比皆是，我并不希望再为这个世界多创造垃圾。我必须要有实实在在的干货可以分享。很庆幸，我确实有。谈起囤比特币这个话题，我就思如泉涌。
原本已经不写关于比特币的文章很久了。机缘巧合写了一篇回忆的文章《四年一个轮回，不光有世界杯，还有比特币》，居然获得了25万的阅读量（我感觉微博数据有水分）。我没有做过任何推广，这个阅读量大大出乎了我的预料。表面上看，现在和四年前都是熊市，但是形势或许真的与四年前不一样了，至少关注度是不可同日而语的。
最近，我花了点时间重新关注比特币圈子里的动态，感觉也与当年有了巨大差异。
就从币圈媒体说起吧，虽然各类公众号一大堆，但是发的全是些没营养的内容。很多文章，随便瞟一眼就知道作者是个小白，啥也不懂，瞎扯淡。其它的要么搞行情分析，明天币价除了涨就是跌，要不就横盘；要么就推销币，错过了比特币，不能再错过ABCDEFG，全是一个套路。
读这些东西，难道不会让人变傻么？那些比特币早期玩家都去哪里了？就没有人能够给大家写点干货么？
环顾四周，大家不是忙着发币，就是忙着推销币。有良知的，会告诉你，仍然看好比特币。没良知的，基本提都不提比特币，全部推销各种垃圾。
任何一个流量入口，无论是媒体，交易所，还是所谓的钱包，全都在发币。
作者们已经不能踏踏实实的写作了，一看就是个卖软文的；媒体已经不能踏踏实实的做资讯了，一看就是个卖站台费的；交易所已经不能踏踏实实提供交易了，一看就是个卖上币费的。
能圈到钱当然也是本事。但是，我很奇怪的是，难道就没有人还记得当初的情怀吗？
好吧，我错了，情怀确实不能当饭吃。
在中文比特币圈里，我们不仅仅是缺少程序员，缺少自愿维护比特币的核心开发者，而且我们缺少布道者，缺少像 Andreas M. Antonopoulos 这样的灵魂人物。
当然啦，我自己也要检讨。虽然比特币带给我巨大的经济回报，但是我却没有为它做过太多有意义的事情。
我总想等待别人出头。
因为我知道我不可能成为 Andreas M. Antonopoulos 那样的人。我的所有收入都不是来源于圈内，我还需要赚更多钱，囤更多币。比特币不是我的主业，我还有其它梦想要实现，而实现那个梦想不仅需要大量的钱，而且需要了解很多领域的技术储备。
但是，如果我不站出来试试的话，还有另外一个人会站出来吗？虽然我知道比我更适合做这事的人大有人在，但是，我又完全看不到有人要站出来的迹象。
同时，我过去一直很怀疑，我站出来就有意义吗？从大的方向看，很多事情的结局是注定的。我知道很多人会倾家荡产，这种事过去四年一直发生，多少人含泪流血离场。我写还是不写，并不可能影响事情的发展。是的，我其实有些麻木。
但是同时，我也很乐观，因为来一轮熊市，等牛鬼蛇神全部死翘翘，必然又迎来新的春天。我写还是不写，比特币都会自顾自的发展，高速的发展。
你看，结局是注定的，我理应什么都不做，耐心等待。
但是，有时候我会很难过。全局的发展从来不关心个体的死活，伴随着成千上万人倾家荡产，比特币仍旧高速发展，这很残酷。
如果我写的东西能够挽救那么3-5个人呢？虽然对全局而言没有任何意义，但是或许可以挽救某个个体的一生。
好吧，哪怕挽救1个人也是好的，这是我决定写《囤比特币》的初衷。
我写得内容，要么是我一直坚信的，要么是我亲身经历的。是我希望分享的经验和思考，也是我对比特币倾注的全部感情。
刚开始我以为我只需要写几篇，后来我发现能写的内容越来越多。已经完成的有6篇，它们构成第一个部分：入门，目的是帮助大家入门。
- 《比特币与理想主义》我们在参与一场社会实验，它存在失败的可能性，但是我们无怨无悔。
- 《下车太早只因愿景太小》这场实验的目标很大，如果一切顺利，比特币的价格可能会在20年后涨到1.6亿人民币。
- 《囤比特币：你离财富自由还有多远？》我们没有其他能耐，只能靠囤积比特币，并耐心地等待属于自己的财富自由。
- 《囤比特币：冲动、孤独、无聊与矛盾》虽然会经历冲动、孤独、无聊和矛盾等心理考验，但是我们已经做好准备囤币。
- 《囤比特币：手握私钥的快感》虽然掌握私钥有点麻烦，但是我们仍然准备自己对自己负责。
- 《囤比特币：如何管理私钥？》管理私钥其实并没有想象的那么麻烦，但我们需要把握好几个原则。
囤比特币，入门的标准是：明确比特币的目标，愿意参与实验，自愿承担风险，并开始利用比特币储值，自己掌握比特币私钥，并进行冷储存。
后面的内容，我大概列了个清单，发现还可以写10篇左右。考虑到写作过程中还能产生新的思路，而且不断的有人问我问题，内容只会更多。
囤比特币绝对不是一件轻松的事。知之非难，行之不易。所以，我才会有这么多的内容可以写。
我的目标是写出永不过时的经典。所以，我尽量写与时事无关的事情，越是热点事件，我就越不会写。我希望，多年以后，当你再次拿出我的文章时，仍然觉得它不过时，而且愿意把它分享给那时的新人。
写作也不是一件轻松的事。知之非难，行之不易。我希望自己能把这个作品完成。
祝大家国庆节愉快！
比特币与理想主义
在真正读懂比特币白皮书的瞬间，我的感觉是无法用文字来形容的。充满了惊叹、兴奋与懊悔。惊叹于中本聪巧夺天工的设计，兴奋于比特币即将引发的社会巨变，懊悔于自己竟然没有在第一次听到这个词的时候就来读白皮书。
我是个理想主义者，我的初衷其实是想参与这场史无前例的社会实验。但也不可否认，比特币价格的暴涨是当初驱使我阅读白皮书的主要动力。
没想到的是，参与这场社会实验也改变了我的认知，我的人性也遭受到了巨大的考验。
人性是脆弱的，往往经不起考验。有那么一段时间，我一度对自己产生了怀疑，因为我本身陷入了巨大的矛盾之中。
我近乎疯狂的囤积着比特币，这到底是因为理想呢，还是因为贪婪呢？我已经分不清了。一方面，我仍然坚持着理想，或许实验最终会失败，但我无怨无悔；另一方面，我如此坚信它会成功，于是囤得越多，财富自由就会越快，我完全控制不住自己囤币的冲动。
最终，我不得不给自己订下一条死规则——不卖币。不卖币就意味着，我赚不到法币，也就意味着我的投入跟这个实验共存亡。
但是，我依然无法控制自己囤币的冲动。我只能这样安慰自己，其实我是中本聪，比特币就是我的孩子，我需要不断投入，以帮助它成长。
在投资和金融领域，理想主义者是无法存活的。比如：李笑来老师的经典录音中有一段经典的话：
我操，你妈的整天讲价值投资，那他妈的，我就这么跟你讲个例子就知道了，我他妈天天骂中医，中医就是傻逼，但是中医上市公司股票，我真买了，为什么道理很简单，我知道傻逼信，傻逼众多，然后我知道我不买，别人会买，这钱我为什么不赚？在商言商。到最后没有什么世界比金融的世界更成王败寇的。
话糙理不糙，理想主义者怎么可能在投资和金融领域成功呢？
你看，我不看好中医，我绝对不会买中医股票；我憎恨某幼儿园虐童事件，我绝对不会去抄底它的股票；我厌恶分叉币空气币，哪怕明知赚钱概率很大，我也绝对不会去炒。
我有时候也纳闷，我怎么就这么傻，怎么就这么倔呢？我也不知道。
还好我有比特币。不得不佩服比特币，它居然就是这么优待理想主义者。前段时间，李老师的基金兑现了，但5年收益率只有40多倍，收益尚不如我这个傻傻囤币的理想主义者高。想想都觉得好讽刺。
这说明，哪怕你牛逼如李老师，粉丝无数，挖过“烤猫 7BTC 以下随便买”大坑，和BM大神一起割完BTS割EOS，给无数币站台，折腾得死去活来，号称自己很忙，七年就是一辈子，每天都兴奋地干活，为了利益与合作者撕逼。最终，收益还是没跑过比特币。
但是，如果你以为理想主义者就一定能很滋润，那你又错了。
事实是，很多理想主义者并没有撑到现在。他们待了一段时间之后，完全看不到圈子里其他人有任何理想，放眼望去全是贪婪，满眼绿光，伤心失望至极，选择退出。非常的可惜。
能坚持到现在的，或许都是因为能分得清失望的对象，到底是失望币圈的人呢？还是失望比特币本身呢？
很多人会把币圈的人做的坏事都算在比特币头上，比如：宋欢平和VV酱。这当然是不对的，我们不能把杀人犯做的坏事都算到枪头上，也不能据此认为枪不是技术革新。
比特币是人性的放大器，你想得到的骗局，你想不到的骗局，都会在这里发生，而且层出不穷。更可气的是，骗子骗完一次，还可以骗第二次，比如：朱荣。有时候想想也很无奈。
但不管怎么样，最初的理想我还在坚持。而且持有比特币时间越久，我就越乐观，我对比特币能够成功深信不疑。我希望大家也能坚持下去。
圈子越是混乱，越说明比特币系统的抗冲击能力很强。有人不遗余力的黑比特币打压比特币；有人不遗余力的骗人，割韭菜把圈子搞得乌烟瘴气；有人不遗余力的想要控制比特币，却恶人自有恶人磨。但是，比特币只管自顾自的发展，高速的发展，加速的发展，完全不受影响。
会有越来越多的人加入我们，趋势是无法阻挡的。
如果你也跟我一样，是个理想主义者，那么我也有几条经验可以分享。
首先，不要过于兴奋。
不要逢人便夸比特币，不要谈任何话题都扯到比特币上，没必要把自己整成一个神经病，也没必要搞得跟个传销分子一样。而且，越是开头热的人，持久力越差，这样的先例真的很多。
有时间静下心学习一些经济学和密码学课程，网络课其实很方便，深刻理解比特币是需要时间的。既需要理论指导，也需要自己的实践，但不管怎样，都比民科科普和炒币攻略要靠谱得多。
实话说，我的兴奋劲不会弱于任何一个人，而且我很持久，多年过去，我仍然很兴奋。也许在字里行间，你也能体会到我的兴奋。但是，除了写文章，我平时是不谈比特币的。
其次，不要问底在哪里。
想像一下，若干年后，你已经从新人变成了老人，有新人私信你，请问大神，底在哪里？你该如何回答？
对于一个上不封顶的东西，没有必要总是纠结于底在哪里。你们来得虽晚，但并不用懊恼，来得晚是运气不好。
只有运气好没抓住的人，才该懊恼。知道吗？很多人在这里待了几年，但手上仍然没币。从8000元到900元，他们在纠结底在哪里。从900元到130000元，他们还在纠结底在哪里。从130000元到40000元，他们仍然在纠结底在哪里。你应该庆幸，他们一直在纠结。
5000元的币我买过，1000元的币我买过，130000元的币我也买过，40000元的币我仍然在买。我只关心终点的美景。
如果实在想低成本持币，猜底还不如定投。从8000元定投到900元，平均成本大概是2000元，虽然是最低点的两倍，但是只有最高点的四分之一，应该可以接受罢。
第三，不忘初心，保持耐心。
不要明知分叉币、空气币没前途，却去跟着炒一把；不要坑蒙拐骗，即使那样能赚钱；不要没完没了的撕逼，我们不需要打嘴仗，时间终能证明比特币的伟大。
一路走来，我感觉到很多人都变味了。近朱者赤，近墨者黑。在大染缸里呆久了，想独善其身很难。局外人看得很清楚的坏事，局内人总会编织各种理由来麻痹自己。
时常回想一下，自己当初为什么要来。努力在理想和贪婪之间找到一个平衡点，理性的逐利。
路遥知马力，日久见人心。我期待4年以后，8年以后，12年以后，N年以后，我还能在这里见到你们。那时，你们经受住了人性的考验，实现了财富自由。我们是从未谋面的老朋友，或许不能一起喝酒，不能一起撸串，但是我们心意相通，隔着网络也能感觉亲切，只因为我们都是中本聪。
下车太早只因愿景太小
绝大多数比特币早期玩家都已经下车，还有很多人眼睁睁看着比特币暴涨就是没上车。这对我们来说是好消息，因为如果他们现在都在车上，币价还能是几万块吗？
犹犹豫豫不上车，迫不及待要下车，原因或许是多方面的，但最主要的，还是因为心中的愿景不够大。
愿景决定了视野，视野决定了行动。
- 比特币价格10元时，他们说，太贵了。
- 比特币价格100元时，他们说，太贵了。
- 比特币价格1000元时，他们说，太贵了。
- 比特币价格10000元时，他们说，太贵了。
比特币似乎永远都太贵，他们永远不舍得买。
- 比特币价格10元时，我们说，它还早。
- 比特币价格100元时，我们说，它还早。
- 比特币价格1000元时，我们说，它还早。
- 比特币价格10000元时，我们说，它还早。
比特币似乎永远都还早，我们永远不舍得卖。
心中没有愿景，或许还能扛过熊市，但绝对守不住牛市。一涨你就会卖的，千万不要不信，48万哥就是活生生的例子。
要做到无论牛熊，我自岿然不动，最需要想明白的问题是，它的未来到底有多大？
再涨个百倍？你太悲观，百倍太少，让我来分享我的愿景。
比特币最核心的应用是储值，它的未来目标就是成为人们的储值首选。
那么，在比特币出现之前，我们都用什么东西储值呢？也就是说，我们赚了一笔钱，除去消费余下的部分，我们会以什么形式来保存财富呢？它们主要是黄金、货币和不动产。
图1. 世界黄金、货币和不动产总量（修改自http://money.visualcapitalist.com/）
全球黄金的总市值是7.7万亿美元，广义货币总量是90.4万亿美元，不动产是217万亿美元。
- 黄金现在的主要用途就是储值，而论储值，比特币各方面都强于黄金，市值超越黄金只是时间问题。
- 广义的货币包含：现金、定活期存款、证券公司客户保证金，等。除了现金（占比8%）用于流通，其余部分都是用于储值。
- 不动产主要用途应该还是居住和使用，但是肯定也有相当大的比例是用于储值的。如果不是因为比特币，我应该也会把我的大部分资金用于买房子。由于没有比例可以查，我们暂时假设20%比例的不动产是用于储值的（这个比例不影响最终结果的数量级）。
那么，全球总储值市场有多大呢？ 7.7 + 90.4 × 92% + 217 × 20% = 134万亿。
而比特币总量只有2100万，大约有300万永久丢失。考虑到比特币储值相对于黄金、货币和不动产的绝对优势，每个比特币将涨到750万美元，折合5000万人民币。
这就完了？当然没有。
世界财富总量在以每年6%的速度增长，10年以后总量是现在的1.8倍，20年以后总量是现在的3.2倍。因此，假设20年后比特币的储值功能得到广泛认可，那时它的价格应该是1.6亿元人民币。
以上计算，仅仅考虑了比特币的储值功能，如果考虑其它因素，比特币的总市值会更高。
换句话说，比特币依然有千倍的增长空间。每4年，当产量减半，供应突然减少之后，都会迎来新一轮暴涨。
有时候，我经过城市中最繁华的地段，穿梭于人流，看着人来人往。我就会想，这些人都是做什么工作的？他们的家庭怎么样？他们整天忙忙碌碌追求的是什么？他们中有多少知道比特币？又有多少能理解比特币的未来？
虽然比特币最高涨到过10万人民币，但是很显然，人群中的99%仍然不理解比特币，仍然没有持有比特币。这当然是好消息，这同样意味着，比特币的上涨空间仍然巨大。
目前，Bitcoin Core客户端的版本号是v0.16.2，虽然比特币网络稳定运行了近十年，客户端却仍然没有升级到v1.0正式版。我们其实只是一群测试版用户，真正的用户还没有来呢。
如果把比特币比做一个孩子，那么这个孩子现在还没有出生，还只是个腹中胎儿。虽然，从一个受精卵成长为胎儿，已经长了千万倍，但未来从胎儿到婴儿到儿童到成年，仍有无穷的成长空间。
读这篇文章之前，你应该首先认同我前面两篇文章的观点：
- 《比特币与理想主义》，我们在参与一场社会实验，它存在失败的可能性，但是我们无怨无悔。
- 《下车太早只因愿景太小》，这场实验的目标很大，如果一切顺利，比特币的价格可能会在20年后涨到1.6亿人民币。
如果你不认同上述观点，你就没有必要往下读了。
很多人读了《下车太早只因愿景太小》，留言说，我的预测太大胆。这篇文章会告诉你，我的预测有多么保守。
如果20年后比特币可以涨到1.6亿元，那么它每年需要涨多少呢？
我们都知道，比特币的供应每4年就会减半，每4年供求关系的平衡就会被打破，供应变得紧缺，而需求仍然持续增加，因此币价会迎来一次暴涨。过去的两次减半，都导致了暴涨。
如果5个周期后，也就是20年后，比特币可以涨到1.6亿元，每个周期需要涨几倍呢？
我做了两种计算：
- 一种我称之为“线性增长”（其实数学上并非线性），认为每个周期增长的倍数一样；
- 一种我称之为“指数递减”，认为刚开始增长倍数高，后面增长倍数低。
结果如下：
表1. 两种增长模型的比特币价格预测
如果是线性增长，每个周期仅仅需要涨到5.25倍。4年后，比特币价格21万元；8年后，比特币价格110万元；12年后，比特币价格579万元；16年后，比特币价格3039万元；20年后，比特币价格1.6亿元。
每个周期5.5倍，意味着，每年比特币只需要相对于上一年增长50%。请问，现在还有人认为我的愿景很大么？我真的很保守耶！
为什么20年涨到1.6亿元，人们会认为激进；而每年增长率50%，人们会认为保守呢？因为，人们往往会低估复利的威力。
当然，线性增长模型并不合理，事物的发展总是开始快，后来慢，最终趋于平稳。
如果是指数递减增长，每个周期的倍数依次是：11.8倍，7.2倍，4.85倍，3.54倍和2.75倍。这个模型预测，下一个周期（到2022年）比特币会涨12倍左右。考虑到上一个周期涨了几十倍，这个增长速度基本也是合理的。
囤币：我们需要多长时间可以实现财富自由？
一线城市财富自由的门槛是2.9亿（请自行百度）。在这里，我们放宽一点要求，把门槛降低到1.6亿元，也就是20年后1个比特币的价值。
根据指数递减增长模型：
- 如果你想4年后实现财富自由，你需要拥有339个比特币；
- 如果你想8年后实现财富自由，你需要拥有47个比特币；
- 如果你想12年后实现财富自由，你需要拥有10个比特币；
- 如果你想16年后实现财富自由，你需要拥有3个比特币；
- 如果你想20年后实现财富自由，你需要拥有1个比特币；
很多人会告诉你，拥有1个比特币，未来你就可以财富自由。我认为我百分比认同。
但我的问题是，你是否愿意等20年？或者你到底愿意等几年？或者你现在能买得起几个币？
现实是，以今天的币价，绝大多数人拿出10%-30%的资产，只能拥有10个或更少的比特币。因此，想要通过囤币实现财富自由，需要至少12年。你是否已经做好了长期囤币的打算？
所以，哪怕你明知囤币可以实现财富自由，你也囤不住的，只因为你等不了这么久。
矛盾之处恰恰也在这里。你买1个币，需要等20年才能财富自由，你觉得太久，不愿意等，很懊恼。但是，如果你不买，4年之后，你可能连懊恼的机会都没有了，因为那个时候，你连1个币都买不起了。
我们是否有捷径可以走？
首先，你可能需要反省一下，是不是自己的要求太高了？绝大多数人，这辈子都没有实现财富自由的可能性，能够实现财富自由的是极少数。囤1个比特币，等上20年，除此之外啥都不需要干，已经是捷径中的捷径了。
其次，疯狂提升圈外赚钱能力，多赚法币多囤币，可以缩短实现财富自由的时间。但是，要缩短1个周期，币量大约要翻3-4倍，对每个人来说都是很艰难的。我选择的就是这条路径，至少很稳。
再次，快速实现财富自由的途径永远存在，也可以不局限于币圈，但总体上概率极低。万众创新，那么多企业，又有几家能成为拼多多呢？我也在践行这条路径，但是我不抱什么希望。
人往往就是这样，其实已经走在捷径上了，还在拼命的到处找捷径。
在币圈各种折腾，行不行？
当然也行。很多币圈老人都在折腾，但是除去少数人，绝大部分人的结果并不算理想。
你需要明确一点，在币圈想赚币往往更难，甚至不如从圈外赚钱来买币。原因很简单，比特币总量有限，固定2100万。
圈内每个人都想赚币，而且入圈人数越来越多。10万人玩的时候，平均每人210个币；等到100万人玩的时候，平均每人只有21个币。这就是为什么，玩着玩着，大家手上的币都越来越少了。反而是那个在圈外赚钱来买币的人，啥都不干，币却越来越多，成了收益最高的人。
很多人玩亏了币，不甘心，就需要做一些事情找补回来。这很容易理解的，原来几千币，玩了一段时间变成几百个，是你你甘心吗？于是，你开始想办法赚回来，可是想赚回来又谈何容易呢？于是你不得不去想一些损招。
圈内有几类人是赚币的，大家其实也都知道是哪几类，所以，下面是我的个人建议：
- 如果想玩山寨币空气币，你应该去发币，而不是给别人发的币接盘，帮别人实现财富自由。很多币圈老人都在发币，虽然我很反感，但是我不反对，因为人人都有骗傻逼的自由，而道德只能用来约束自己。
- 如果想玩杠杆期货，你应该去开交易所，在自己的交易所割韭菜，而不是去别人的交易所，被别人割了还是小事，关键还要被别人骂傻逼，就很憋屈了，更有甚者，输了要死要活的，就更不值了。
- 如果想玩挖矿，你应该去造矿机，或者建矿池，或者有电厂，而不是买矿机或者云挖矿，行情好的时候赚一点点辛苦钱，行情不好的时候自己承担了全部风险。
总而言之，在圈里混，你需要想方设法把别人的币弄到自己兜里来，争取早日实现财富自由。如果你没这些能耐，那你或许应该像我这样，耐心地等待。
最后，衷心祝愿我的每一位读者都能最终实现财富自由。
如果你认同前面四篇文章的观点：
- 《比特币与理想主义》我们在参与一场社会实验，它存在失败的可能性，但是我们无怨无悔。
- 《下车太早只因愿景太小》这场实验的目标很大，如果一切顺利，比特币的价格可能会在20年后涨到1.6亿人民币。
- 《囤比特币：你离财富自由还有多远？》我们没有其他能耐，只能靠囤积比特币，并耐心地等待属于自己的财富自由。
- 《囤比特币：冲动、孤独、无聊与矛盾》虽然会经历冲动、孤独、无聊和矛盾等心理考验，但是我们已经做好了准备囤币。
那么接下来，你会遇到一个问题：你到底应该把比特币储存在哪里？
如果我们囤积黄金，我们可能有两种方式。一种是在银行租个保险柜，把黄金存进去；另一种是在家里买个保险柜，把黄金存进去。答案可能需要视情况而定。
但是，对于囤比特币而言，答案永远只有一个——囤在自己手里。
什么叫囤在自己手里？有且仅有你掌握了能够动用这些比特币的私钥。
需要特别说明的是：
- 此处特指囤币，而且是长期囤币。如果你只是想炒币，那么你可以把币存交易所，毕竟对交易者来说，时间就是金钱。
- 市面上有很多所谓的“钱包”，并不是严格意义上的钱包，因为你并不掌握私钥。它们容易跟真正的钱包混淆，因为界面可以做到完全一样，甚至易用性还要更好一些。我不推荐你使用这类“钱包”囤币。【注：不是说这类“钱包”不能用，它们有它们的用途，比如放少量币供平时消费时使用。】
- 还有一些“钱包”会付给你利息，你需要时刻想想 p2p 理财的风险。感兴趣也可以百度“比特币存钱罐”。
如果你不愿意自己掌握比特币私钥，或许是两个原因，一怕风险，二怕麻烦。
所谓风险是与技能相关的，对于掌握了私钥管理方法的人而言，其实没什么风险，反而是不掌握私钥更具风险。曾经有个哥们存了900个币在 Mt.Gox，当然那会儿币也不值钱，后来币价涨到了1000美元，这哥们才发现 Mt.Gox 发生了挤兑，提不出币。原本是个美好的故事，结局却很悲惨，Mt.Gox 宣布倒闭，这哥们自杀了。
所谓麻烦是与意义相关的，对于有意义的事情而言，我们从来不会感到麻烦。关于私钥管理有多麻烦，我们以后再谈。本文想表达的是，无论掌握私钥多麻烦，都值得拥有。你之所以怕麻烦，仅仅是因为还没有意识到这件事情有多重要罢了。
李笑来曾经说过：
比特币是人类历史上第一次，用技术手段实现了私有财产神圣不可侵犯。
我非常赞同这句话，但它并不太好理解，尤其是对于那些从来没有接触过比特币私钥的人而言。我个人的理解如下：
比特币第一次使得我们可以把财富储存在一串“虚幻的”私钥字符串上，这是革命性的，它意味着人类社会最大的需求之一，每个人都有的储存财富的需求，其方式发生了重大革新。
- 如果你用现金储存财富，当拥有巨额财富时，你的现金可能会放满1间屋子。实际上，你并不拥有这些财富，因为你拿不走。你的现金会慢慢发霉，或某天被人开卡车拖走，并且烧坏几十台验钞机。
- 如果你用银行存款储值，提取转账都很方便，但你的账户存在被银行冻结的风险。
- 即使你现金不多，能随身携带，存款也不被冻结，你依然存在被增发货币稀释财富的风险。20年前的1万元存单，放到今天还剩下多少购买力？
- 如果你用黄金储值，你同样无法拿走，于是你可能会跟某证券大佬一样，偷运44公斤黄金出海关被查。
- 如果你用不动产储值，那就不仅仅是无法带走的问题了，还有被强拆强征的风险。
- 如果你用股票储值，你也很危险，弄不好会意外死亡，股份被捐给慈善机构。
只有比特币，完美的解决了上述问题。
无论是把私钥藏在书里，还是记在脑子里，你都可以携带财富，全球畅通无阻。而且，这些财富是正在属于你的，只要你不说，就没人能抢走，甚至都没人知道你拥有这些财富。
俗话说，钱财乃身外之物。这话其实只适用于2009年之前。比特币诞生之后，钱财不再是身外之物。虽然生，还是不能带来，但是死，你却可以带走。
如果你不想把比特币遗传给子孙后代，你只需要毁掉私钥，其结果等同于捐了，因为全世界持币者都是受益者。
因此，如果说这世界上还有一样东西是真正属于你的，那它就是比特币。当然，这里有一个前提条件，那就是你自己掌握了私钥。
- 如果你不掌握私钥，你就无法享受这革命性的储值方式。
- 如果你不掌握私钥，你就无法真正理解这场社会实验的意义。
- 如果你不掌握私钥，你就没有真正的拥有过比特币，更不要说什么长期囤币。
- 如果你不掌握私钥，你就体会不到那种“你再也不能把我怎么着”的快感。
当然，自由是要付出代价的，掌握私钥也有代价，那就是一切后果自负。听起来很吓人，其实也没你想象的那么严重，我就从来没有丢过币。
假如你生活不能自理，那么放手让你自己照顾自己，风险确实很大。但是当你学会自己照顾自己时，放手就没什么风险了。
现在问题来了，你是想永远生活不能自理，一直依赖别人，还是想尽快学会自己照顾自己，以便放飞自己，享受真正的自由呢？
几年前，我第一次制作冷钱包的场景，仍然历历在目。作为一个小白，我当时使用了最笨的办法，在一台废旧笔记本电脑上重装了系统，下载Core钱包（那时候叫QT），断网之后安装钱包，生成新地址，备份钱包到2个格式化过的U盘，然后发币到钱包地址。从此，我拥有了冷钱包，我掌握了私钥，而且还有两个备份。我对当时既兴奋又怀疑，还有一点点不安的心情，记忆犹新。
直到很久之后，我才终于弄明白哈希函数、不对称加密和椭圆曲线，那种对安全性的怀疑和不安逐渐被打消。而随着时间的推移，1年，2年，3年，它一直很安全，我对它的信心越来越强，对私钥管理越来越有心得。
掌握私钥，你会渐渐对比特币产生全新的认识。你会不由自主地关注比特币的去中心化和安全性，因为对于你而言，这些才最重要。去中心化保证比特币不被增发，不被冻结，安全性保证比特币不被破解。而所有其它那些花里胡哨的属性全是次要的。你也终将明白，币王就是币王，其它那些花里胡哨的币，绝大部分是垃圾，是一些踏空比特币的人创造的垃圾。
你会打开一个全新的世界，你真正拥有了自己的财富。你甚至会开始怀着怜悯的心情看待旧世界的人们，他们忙忙碌碌，却仍没有意识到，并没有什么东西是真正属于他们自己的。
他们依然对比特币的价值持怀疑态度，或许是因为他们从来没有体验过手握私钥的那种快感罢。
通过前面几篇文章：
- 《比特币与理想主义》我们在参与一场社会实验，它存在失败的可能性，但是我们无怨无悔。
- 《下车太早只因愿景太小》这场实验的目标很大，如果一切顺利，比特币的价格可能会在20年后涨到1.6亿人民币。
- 《囤比特币：你离财富自由还有多远？》我们没有其他能耐，只能靠囤积比特币，并耐心地等待属于自己的财富自由。
- 《囤比特币：冲动、孤独、无聊与矛盾》虽然会经历冲动、孤独、无聊和矛盾等心理考验，但是我们已经做好准备囤币。
- 《囤比特币：手握私钥的快感》掌握私钥有点麻烦，但是我们仍然准备自己对自己负责。
我们终于下定决心要自己掌握比特币私钥了，于是我们立刻就会面临下一个问题：如何管理私钥？
这个问题很重要，不过我原本是不准备回答的，因为如果你不能通过自己搜索找到问题的答案，那么你就不配拥有比特币。但是，因为问的人很多，最终我还是决定分享一些心得。
本文不会介绍详细的教程，也不会推荐任何钱包。这是因为比特币发展很快，各类钱包软件更新迭代也很快，教程也很快就会过时。如果你一定要教程，网上也是有的，虽然我也不知道它们是否过时了，你姑且可以尝试一下。
本文的重点是，分享私钥管理的一些原则，无论软件如何更新迭代，这些原则是永不过时。
根据安全性需求分级管理私钥
每个人对安全性的需求是不一样的，而同一个人在不同应用场景对安全性的需求也是不一样的。因此，不可能有一种通用的私钥管理方法适用于所有人或所有应用场景。
另外，安全性与易用性通常是一对矛盾，任何私钥管理方案其实都是在安全性和易用性之间进行平衡和取舍。
于是我们就需要分级管理私钥。对于普通比特币用户而言，通常分两级就够用了：高安全等级和低安全等级。
比如，你现在拥有10个比特币，其中9个准备长期持有，几年都不会动，另外1个需要经常拿出来使用。现在，你有三种方案可以选择：
- 把10个比特币全部放在1个冷储存（安全）；
- 把10个比特币全部放在1个热储存（易用）；
- 把9个比特币放在冷储存（安全），把1个比特币放在热储存（易用）。
第三种方案，就是分级管理，既保证安全又兼顾易用。第一种方案使用起来很不方便，第二种方案将那9个长期持有的币置于不必要的高风险之中。
由于我们是囤币用户，大部分币都要囤到10-20年之后，因此接下来，我只介绍在进行高安全等级私钥管理时的原则。
管理私钥而不是管理钱包文件
长期囤币，必须直接管理私钥。很多人虽然已经开始使用比特币，但是仍然不知道私钥为何物。关于私钥是什么，私钥和地址的关系是什么，请参考：
在《囤比特币：手握私钥的快感》中，我简单讲述了我第一次制作冷钱包的方法，那时我还是小白，所以我在管理钱包文件。这个方案至今仍是安全的，但是我现在已经不用了。
为什么我们要直接管理私钥呢？因为软件迭代速度非常快，升级频繁，消亡也快。
4年前，我们很多人用的是一款叫作 multibit 的钱包（https://www.multibit.org/），现在这款钱包已经停止更新了。如果你当年存的是 multibit 的钱包文件，现在你就打不开这个文件了。就算你当时也备份了软件，仍然存在风险，因为软件长时间没人维护，漏洞也没人修复。
没有人能预测10年后的景象，也没有人能知道我们今天使用的钱包能否活到10年后。也没有人知道这10年间，比特币还会发生多少次分叉。
所谓得私钥者得天下，这天下也包括分叉币的天下。你在高点卖掉你不看好的分叉币，既可以获利，又可以让该分叉的操纵者痛不欲生。
所以，请直接管理私钥，而不是钱包文件。事实上，你甚至都不需要一个钱包，你需要的只是一个能随机生成地址和私钥的工具。这个话题要稍微高级一点，大家有空可以自学，其实也不麻烦。
冷私钥管理的基本方案
制作冷私钥的步骤如下：准备设备（废旧手机或废旧笔记本电脑），下载软件（钱包等能离线生成地址和私钥的工具），断网（甚至可以把网卡毁掉），离线生成地址和私钥，加密并备份私钥（直接存文本并加密）。
完成冷私钥制作之后，你只需要向该私钥对应的地址转账比特币，并使用其它联网设备在区块链浏览器中查询该地址的交易记录和余额即可。
至于选择哪个钱包工具，可以参考（https://bitcoin.org/en/choose-your-wallet），它对每个钱包都有一个简单的介绍：
图1. Bitcoin Core 钱包简介
最重要的是第一条，一定要选择“Control over your money”的钱包，凡是第一条不是这个的钱包都不要用。
实战之前一定要测试
由于冷储存的币一般数额都比较大，一旦出错，损失也非常高。所以，无论你选择了什么方案，你都需要先使用少量的币，进行测试。测试也是加深理解的过程，通过反复测试你还可以不断地改进方案。直到你非常确定，方案安全可靠，就可以正式使用了。
需要几个备份？
备份少了很危险，因为私钥一旦丢失，比特币就全部损失了。备份多了也很危险，因为备份越多，私钥越容易暴露。经过我个人的长期摸索，3个备份应该最合适。这3个备份在形式要有差异，储存地点也要分散。
电子备份和纸质备份各有优劣。电子产品长时间放置，可能会出现故障而打不开。纸质版虽然不会出现故障，但可能墨迹会消失或者模糊。建议：2个电子版+1个纸质版。
如果3个备份放置在同一个地点，一旦发生火灾，或者遭遇盗贼，很可能一锅端了。建议：3个备份分别存在3个安全的地点。这一点很难，既要足够分散，又要足够安全。
私钥是否需要加密？
私钥加密有风险，因为一旦忘记密码就全部损失了。私钥不加密也有风险，因为一旦被盗就立刻损失了。建议：使用自己最常用、记得最清楚的密码加密。
你不必担心这密码不够强不够安全。加密的目的是防贼，密码并不需要特别复杂，能拖延足够时间即可。比如：某天你发现家里被盗了，由于盗贼破解密码需要时间，这样就为你争取了时间，去用其它备份把币转移了。加密工具有很多选择，即使使用压缩软件自带的加密也够用。
需要管理多少私钥？
随意。你既可以把币都存在1个地址，这样管理1个私钥就够了；也可以把币分散到N个地址，管理N个私钥。管理难度本质上没有差别，多1个私钥也就多1串字符。
把币分散到N个地址有优点。比如，你有9个比特币，分散到9个地址。某天你需要使用<1个币时，你可以直接把某1个私钥导入热钱包使用，而完全不影响其它8个私钥的安全性。对于囤比特币而言，大量卖币的可能性不存在，所以推荐把比特币分散到多个地址中。
防范自己出意外
什么叫囤在自己手里？有且仅有你掌握了能够动用这些比特币的私钥。这意味着一旦你发生意外，你的比特币也跟着全部损失了。这就是比特币的特性，真正属于你个人的财富，不能与他人分享。
但是，你仍然可以选择把私钥备份交给一个你百分之百信任的人。你需要特别叮嘱他，只有你出意外，他才能动私钥。
为什么呢？因为私钥管理是有难度的，共用私钥最终极有可能导致信任关系破裂。比如，某天你发现比特币被盗了，可能是你的疏忽，但你并不知道，你就会开始怀疑对方。当然，也有可能是对方背叛了你，但不承认。总而言之，这事就说不清了。
所以，对方在保管你的私钥时，需要非常明确的知道，他所承担的风险和责任。反之亦然，如果你获得别人的信任，帮他保管他的私钥，你也需要非常明确的知道，你所承担的风险和责任。
而且，一旦你决定要把私钥备份交给他人，你不仅仅需要绝对信任对方，也需要做好心理准备，万一被背叛了，你也无怨无悔。否则，你就不要把私钥交给任何人。但这并不代表，你不能把比特币分享给他人，你可以把比特币转给他人，让他自己保管自己的私钥。
还是觉得太麻烦？
那你就用硬件钱包吧，要买就买2个，加上1个种子卡，正好3个备份，有电子版有纸质版。
硬件钱包最大的风险是硬件被人做手脚，尤其是在运货阶段。曾经就有人购买二手硬件钱包，结果被人做了手脚，导致丢币。因此，请原厂下单，收货的时候仔细检查包装和封条是否完好，收到之后，先少存点币玩上个半年，币量逐步增加。
你仍然需要明白，硬件钱包还是没有直接管理冷私钥安全。但是，对于一个啥都不想学的人来说，已经是最好的方案了。
后记
刚开始，我是拒绝写这篇文章的。因为我始终认为，如果连这都需要我教，可能也不适合比特币吧。看起来，财富自由的吸引力还是不够大嘛。
但是，问这类问题的人又很多。我也曾经小白过，也很希望得到前辈们的指点，这样就不用走弯路了。我能理解大家的心情，于是就硬着头皮写了。或许还是没有大家想象的那么详尽，真的很抱歉。
我已经很长时间没有使用过钱包软件了，所以我也不知道该如何推荐。除了电脑上还保留1个热钱包，用的是几年前版本的Electrum，存了点币以备不时之需，其它所有钱包全部卸载了。
事实上，囤比特币也不需要任何钱包软件，你们终究会明白的。